이달말 라임 첫 분쟁조정…"무역펀드 1천600억 전액 배상 가능"

라임자산운용 사모펀드 환매 중단 사태의 피해자를 구제하기 위한 금융감독원 분쟁조정위원회가 이르면 이달 말 시작됩니다.

사실상 전액 손실이 난 무역금융펀드('플루토 TF-1호')가 분쟁조정의 첫 대상입니다.


오늘(8일) 금융당국에 따르면 금감원은 운용사와 판매사를 상대로 한 라임 사태의 현장 조사를 끝내고 법률 검토 작업을 하고 있습니다.

라임 사태 전반적인 사안을 다룬 1차 법률 검토에 이어 현재 분쟁조정위에 올릴 대표적인 사례를 중심으로 한 2차 법률 자문이 진행 중입니다.

금감원 관계자는 "2차 법률 검토가 끝나고 특별히 더 챙겨봐야 할 쟁점이 없으면 분쟁조정위를 열 것"이라며 "시점은 6월 말에서 7월 초가 될 것"이라고 말했습니다.

분쟁조정에 들어가려면 펀드의 손실이 확정돼야 합니다.

라임 사태에서 손실 확정까지 시간이 걸리는 다른 모(母)펀드와 달리 무역금융펀드는 전액 손실이 불가피하다고 금감원은 보고 있습니다.

라임의 무역금융펀드는 2017년 5월부터 신한금융투자의 총수익스와프(TRS) 대출 자금을 활용해 '인터내셔널 인베스트먼트그룹'(IIG) 펀드 2개, BAF펀드, Barak펀드, ATF펀드 등 5개 해외 무역금융펀드에 투자했습니다.

이 중 2개의 IIG 펀드에서 문제가 생겼습니다.

미국 금융당국은 지난해 11월 투자자문사인 IIG의 등록 취소와 펀드 자산 동결 등의 제재를 가했습니다. IIG는 헤지펀드 손실을 숨기고 가짜 대출채권을 판매하는 등 증권사기 혐의를 받았습니다.

5개 해외 무역금융펀드의 투자 손실이 2억 달러 이상이면 무역금융펀드는 전액 손실이 나는데 이미 그 단계까지 왔다는 것이 금감원의 판단입니다.

금감원은 이에 무역금융펀드의 경우 일부 판매분에 사기나 착오에 따른 계약 취소를 적용해 투자원금을 최대 100%까지 돌려주는 조정안을 분쟁조정위에 올리는 것으로 가닥을 잡았습니다.

라임자산운용과 신한금융투자가 해외 무역금융펀드의 부실을 인지한 2018년 11월 말 이후 판매된 펀드에 사기나 착오에 따른 계약 취소를 적용할 수 있다는 판단에서입니다.

임 모 전 신한금융투자 PBS본부장은 펀드의 부실을 알리지 않고 판매를 계속한 혐의 등으로 구속기소돼 재판을 받고 있습니다.


무역금융펀드 2천400억 원 가운데 2018년 11월 말 이후 판매된 규모는 1천900억 원 정도입니다.

이 가운데 원금 100%를 돌려받을 수 있는 금액은 중도 환매분을 뺀 1천600억 원가량입니다.

2018년 11월 이전에 판매된 500억 원은 불완전판매로 분쟁조정 심판대에 오를 전망입니다.

[MBN 온라인뉴스팀]