ELS 부실판매·채권파킹 집중조사

금융감독원이 올해 증권사의 주가연계증권(ELS)과 해외채권 등 금융투자상품의 불완전판매 여부를 집중 점검한다. 이들 상품은 저금리시대의 투자유망상품으로 꼽히며 발행액이 급증했으나 최근 원금손실 가능성이 커지며 주의해야 한다는 지적이 제기됐다.
6일 금융감독원은 올해 증권사와 자산운용사에 대한 검사에서 이런 내용을 포함해 총 5가지 사항을 중점 점검하겠다고 밝혔다. 금감원은 올해 초 금융회사 검사·제재 개혁방안을 통해 사전예고제를 도입하겠다고 밝힌 바 있으며 금융투자회사에 대해 이를 처음으로 시행한 것이다.
금감원은 최근 60조원에 달하는 ELS를 포함한 파생결합증권(DLS)과 해외채권 등이 상대적으로 복잡한 구조를 갖고 있고 리스크가 있어 다른 금융상품에 비해 불완전판매 소지가 크다고 봤다. 이은태 금감원 부원장보는 "투자 권유와 판매 절차 준수 여부, 판매 사후 확인 절차 등이 제대로 이행됐는지 살필 예정"이라며 "형식적인 판매 절차뿐만 아니라 환율 위험, 채권 특성 등을 설명했는지도 살필 것"이라고 말했다.
금감원은 이외에도 증권사에 대해 최근 채권시장의 대표적인 불건전영업행위로 지목된 '채권파킹거래'를 계기로 채권시장의 매매·중개활동도 점검하겠다고 밝혔다. 자산운용사에 대해서는 펀드 운용과정에서 사전에 설정한 자산배분기준을 준수했는지와 자신 또는 3자 이익을 도모했는지도 살피기로 했다.
[강봉진 기자]