[Hot-Line] "JB금융지주, 2분기 실적 사상최고치 경신 전망"

IBK투자증권은 18일 JB금융지주에 대해 올해 2분기 실적이 사상최고치를 경신할 것으로 전망했다. 투자의견은 '매수', 목표주가는 9500원을 유지했다.
김은갑 IBK투자증권 연구원은 "2019년 2분기 그룹 연결순이익은 980억원으로 전년 동기 대비 32.6% 늘어 1분기 925억원에 이어 사상최고치를 다시 경신할 전망"이라며 "기존 전망치는 926억원 으로 6.1% 상향조정한다"고 설명했다.
JB금융지주는 NIM(순이자마진) 상승 등 이익체력도 개선되고 있다.
김 연구원은 "2분기 그룹기준 NIM은 1분기 대비 약 5bp 상승할 것으로 보이며, 소폭 감소하던 대출도 약 2% 정도 증가할 전망"이라며 "기업대출 증가가 바탕으로, 이자이익 증가세도 긍정적 모습을 보일 것"이라고 내다봤다.

최근 시장금리 하락으로 하반기 은행주 NIM 하락이 전망되지만 JB금융은 중도금 전환효과가 있기 때문에 NIM 방어에 유리한 입장으로 최소 현상 유지 가능할 것이라는 게 김 연구원의 설명이다.
김 연구원은 "1,2분기 사상최고 순이익이 새로 써진 결과 올해 연결순이익은 지난해 대비 30% 이상 증가할 수 있고, 올해 자기자본이익률(ROE) 전망치는 9.7%로 은행주 중 최고수준"이라며 "실적개선이 뚜렷한데 비해 주가수익비율(PER) 3.7배, 주가순자산비율(PBR)은 0.34배로 Valuation multiple이 현저히 낮다"고 말했다.
[디지털뉴스국 김현정 기자]